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美国针对老人金融诈骗肆虐,执法当局反击
2019-03-12 23:54 作者:法治周末特约撰稿 赵超 来源:法治周末

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37日,前FBI局长兼中央情报局局长威廉姆·韦伯斯特(右一)出席美国司法部新闻发布会。

 

原题:受害者多达200万 前FBI局长也成“猎物”

美国针对老人金融诈骗肆虐,执法当局反击


法治周末特约撰稿 赵超

37日,美国司法部召开发布会并宣布,执法部门联合扫除了美国历史上最大的针对老年人的金融诈骗案。该案涉及面广,有260多个来自全世界各地的犯罪嫌疑人,受害人数众多,遍布全美,高达200多万人,而且大多数受害者为老年人,就连联邦调查局(FBI)前局长威廉姆·韦伯斯特也成为诈骗对象。这场针对老年人的金融诈骗造成的总损失超过7. 5亿美元。

 

妄图诈骗前FBI局长

 

37日的发布会现场,前FBI局长兼中央情报局局长威廉姆·韦伯斯特说起了自己“被骗”的经过。2014年,他接到一个电话,对方声称:“恭喜你,你抽中了一个大奖,奖金72万美元和一辆新奔驰,你是唯一的获奖者。我知道你曾经是一个法官,还做过律师,你曾经在美国海军服役过,我调查过你的背景。恭喜你获得这个大奖。”

然而该诈骗者不知道的是威廉姆·韦伯斯特不仅曾经是一名法官,他也曾是美国联邦调查局和中央情报局的局长。

威廉姆·韦伯斯特对于这种诈骗有着非常敏锐的嗅觉,所以他很早就开始留存证据,如电话录音等,这些证据对于后来的扫除行动提供了帮助。在第一次通话之后,诈骗者持续不断地给威廉姆·韦伯斯特和他的妻子打电话,他向韦伯斯特夫妇一再保证他们确实是获得了这笔巨额奖金,但是在拿到这一大笔奖金之前他们需要先支付一笔费用来推动这个过程。

但是当这对夫妇没有付钱的时候,这些电话就逐渐变成了恐吓威胁电话:“不要再跟我玩花样,我知道你住在哪里,我知道你独居,只要你回到华盛顿,我会立刻打爆你的头,烧掉你们的房子。”之后韦伯斯特夫妇联系了美国联邦调查局并报案。

通过威廉姆·韦伯斯特保留的电话录音,美国联邦调查局特工成功地对该诈骗案有了一个清晰的了解,最终在2017年捕获了这名诈骗者托马斯,之后托马斯被判入狱服刑6年,与此同时,该案件也揭露出托马斯及其在牙买加的亲属已经成功地在美国骗取了数十万美元。

在破案的过程中,外国执法合作伙伴的特殊帮助起了非常重要的作用。许多针对老年人的金融诈骗犯罪都涉及到跨国犯罪组织,美国司法部国际事务办公室跟多个国家合作,寻找证据并逮捕犯罪嫌疑人。

在这次扫除行动中,犯罪嫌疑人主要来自加拿大、波兰、开曼群岛、哥斯达黎加以及牙买加。这次扫除行动的成功得益于国际大众反营销欺诈工作组的帮忙,该工作组来自比利时、加拿大、欧洲刑警组织、荷兰、挪威、西班牙、英国和美国的刑事联合执法机构网络。该机构由美国司法部和联邦贸易委员会以及英国执法部门的负责人共同担任主席,并作为国际合作的典范,以应对危及每个成员国居民财务状况的特定威胁。

 

诈骗者的作案手段

 

据媒体报道,在美国,针对老年人的金融诈骗骗术主要是彩票电话诈骗,这种诈骗是犯罪分子通过说服老年人必须支付大笔费用或税款才能获得彩票奖金。前FBI局长兼中央情报局局长威廉姆·韦伯斯特遇到的就是这种骗局。

“浪漫诈骗”则是以孤独的老年人为主要诈骗对象,犯罪分子通过让受害者相信他们的“在线情人”需要资金到美国访问来实施诈骗。

他们还利用科技进行诈骗,一般是犯罪分子通过获得受害者的授权,让受害者允许他们对其计算机或设备进行远程访问,进而实施诈骗。

还有一种骗局是犯罪分子通过让老年人相信他们的孙子们有麻烦,如需要钱来租房、修理汽车,甚至是需要保释金来达到诈骗目的。

此外,还有税务诈骗和商机诈骗,前者是犯罪分子伪装成美国国税局代理人并声称受害者欠税而进行诈骗;后者则是犯罪分子通过编造假的商业机会,说服受害者投资有利可图的商业机会来进行诈骗。

具体来说,诈骗者使用老年人的姓名、电话号码和其他个人信息在互联网上寻找“潜在客户名单”。然后他们会开始按照名单广泛地打电话,希望能够碰到不警觉的人上钩。当老年人上钩之后,不管是领取大奖也好,商业投资也好,犯罪分子会说需要一些钱来推动这个进程。随着老年人的进一步上当,犯罪分子提出的要求会越来越多,当老年人开始不再给他们钱时,犯罪分子会开始采取恐吓行动,让受害者出钱。

最后,当受害者的钱被骗光时,诈骗者会让受害者成为非法交易的中间人。然而有些受害者直到这个时候还会认为这是获奖整个过程的一部分。

在这些金融诈骗案中,诈骗者之所以选择老年人作为诈骗对象,首先是因为老年人更加容易获得信任,再加上一些老人不太熟悉互联网。其次,是老年人的财务状况安全,老年人往往有比较稳定良好的财产。最后,这些老年人大都很孤独。

此外,即便当老年人最后发现自己上当受骗,他们由于顾忌面子而选择不报警,由此更加助长了犯罪分子继续肆无忌惮地进行诈骗的嚣张气焰。这种金融诈骗危害极大,因为它涉及的人都是很脆弱的老年人,被骗之后他们没有机会去恢复他们的财务状况,所以这些损失对老年人来说是毁灭性的。

 

执法机关的应对与打击

 

在这次扫除行动中,美国司法部及其执法部门宣布其重点是打击“技术支持诈骗”,这种诈骗通常是嫌疑人通过获得老年人授权来远程操控他们的电脑。

2018年,技术支持手段诈骗引发了超过14.2万名消费者的投诉。自2015年至2018年,60岁以上的老年人因这种技术支持诈骗遭受损失而报案的更多,远甚其他种类的诈骗。

美国司法部宣称,各个部门的合作促成了这项抓捕的成功。其中,司法部消费者保护部门,计算机刑事犯罪部门和知识产权部以及10个检察官办公室对这种科技诈骗犯提起了公诉。美国联邦调查局,美国邮政调查服务机构以及国土安全部门参与调查。联邦贸易委员会、一些州的司法部部长以及英国的伦敦警察局通过启动他们自己的案件推进了本案的调查。

在破案过程中,司法部及其执法部门使用综合手段打击“钱骡行动”。“钱骡行动”是近年来新兴的网络犯罪,指的是通过因特网将用诈骗等不正当手段从一国得来的钱款和高价值货物转移给另一国的人,款物接收国通常是诈骗分子的居住地,该行动促进了犯罪分子在国外对老年人进行诈骗。

“钱骡行动”在这些诈骗案中的具体体现就是,当受害者的钱用尽时,诈骗者会让受害者成为非法交易的中间人。他们会告知受害者“虽然你没有能力再付费,但是有一个赞助商可以帮助支付您的费用。你去兑现我们寄给你的支票,然后把现金寄给另外一个人”。

在本次扫除行动中,美国联邦调查局和邮政调查服务机构通过走访、警告信、民事以及刑事立案,采取行动打击了600多个“钱骡行动”。情报局特工通过扣押和没收从受害者转移到犯罪者的财物来协助此次行动。国土安全部门特工致力于解决非法资金转移。情报局局长表示,这起重大金融诈骗案件的破获离不开联邦、州以及各地执法部门的互相配合。

鉴于此类诈骗造成的广泛危害,司法部及其执法合作伙伴将扫除行动的重点放在了对“技术支持欺诈”的公共教育上。联邦贸易委员会和州检察长在设计和传播旨在警告消费者和企业等方面发挥了重要作用。

此外,各州和联邦机构也正在进行公共教育活动,包括由联邦负责的国家和社区服务公司所管理的国家服务项目——老年人联合会,以教育并防止老年人进一步受害。老年人联合会计划每年为超过24.5万名老年人提供服务,那些接受了服务的老年人之后又为超过84万名老年人提供服务,这其中包括33.2万名退伍军人。

(作者单位:美国俄亥俄州立大学)

责任编辑:王硕
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